理财规划师-理财规划师报名条件及费用标准

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财规划师的问题，于是小编就整理了3个相关介绍理财规划师的解答，让我们一起看看吧。

1. 理财规划师是什么？
2. 理财规划师都有几个级别呢？
3. 我想成为一名理财规划师，请问应该如何去做？

理财规划师是什么？

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业介绍

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力***和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师(CHFP)是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

理财规划师都有几个级别呢？

3个级别。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格***）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。就考试资格来看，目前只开考助理理财规划师(国家职业资格***)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。

扩展资料

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供切实可行的、量身订制的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

我想成为一名理财规划师，请问应该如何去做？

想成为一名理财规划师，要有理论和实践的基础

理论来自哪里，来自于自己的学习，通过看书或者学习专业的课程来进行输入，再有就是自己对于知识的理解，进行一定量的输出，有助于消化吸收，这个是理论。

还有就是实践上，那就是自己要有一定的经验，对于很多理财产品自己是有过投资的，那么对于理财产品用一定的熟悉度，这样给客户解释起来才得心应手，接地气。

再有就是客户的积累，我自己在一家公司工作了6年的时间，每天的工作就是接触客户，跟客户聊他的想法，看法，做法，过去做过的事情，他们的需求，情况，怎么进行更加合理的配置，等等。

在积累之下，相信你可以达到一个理财规划师的。

到此，以上就是小编对于理财规划师的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财规划师的3点解答对大家有用。